《个人理财规划》是高职金融类专业核心课程。本课程依据银行理财经理、保险经纪人和证券投资顾问岗位能力要求，融入大数据客户画像系统、智能投顾，结合行业新标准、新规范，对接世界职业院校技能大赛评分要素、理财规划师职业能力，紧扣国家专业教学标准，遵循“财富安全、财富保值、财富增值”的理财目标递进顺序，将课程重构为9个项目，实现岗课赛证融通。
本课程深入剖析银行理财经理、保险经纪人和证券投资顾问岗的岗位业务工作规范与要求，抓取典型工作任务中蕴含的思政元素，形成“基本素质-职业素养-社会意识”的梯度培养思政主线。通过“学校课堂”、“家庭应用”和“企业实践”的多场景共育，运用多载体多方式融入思政元素，借助银行课程综合实践，将课程思政拓展至岗位实操，着力培养勤勉尽责的职业素养；通过为自己家庭制定理财规划方案，将课程思政融入家庭实践，助力形成关爱家庭、服务民生的社会意识。
